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理財小攻略 月供股票計劃
日期 :2020/5/27 10:00:02

理財小攻略 月供股票計劃

中國銀行私人銀行(澳門) 李嘉熙

    理財小攻略   月供股票計劃

    去年受中美貿易戰、國際地緣政治不穩定及中國經濟增長放緩的負面因素影響,內地及港股表現波動。不少穩健投資者提倡“平均成本法”,意指不論股票、基金等資產價格升定跌,均定期、定額地買入某類資產。這種紀律性的投資習慣,有助把入市成本價“拉勻”,減少大市波動帶來的風險。

    “月供股票計劃”是採用平均成本法作為投資策略的典型例子。一般指投資者從銀行指定的一籃子股票中選擇心儀股票並每月供款,銀行每月收到供款後,會在其指定交易日及時間,定時代投資者買入所選的股票。之後,投資者可隨市況轉變或個人需要,在符合相關計劃的供款要求及程序下,增減供款額或更改投資選擇。

    “月供股票計劃”採用平均成本法來長線投資分散市場波動風險的投資法,可減少做投資決策所需時間,避免在不對時機入錯市的風險,並把每次入市成本降低,適合無暇時刻關注大市的上班族,或資金不充裕的投資者。

    平均成本法具有一定優勢。以買股票為例,假設投資者一次過用10,000元買入市值10元的股票A。十個月後,股票A價格經過上上落落,又回到10元的原點,投資者白忙一場。若實行平均成本法,同樣的10,000元,於股價上升時會買到較少單位,股價下跌時購入較多單位。假設股票A股價先由10元逐步跌落7元,十個月後回升至10元,投資者就成功於中段撈底,優於一次全部入市的投資策略。

    簡單而言,平均成本法需在一段較長時間內經歷經濟周期及資產價格跌宕起伏,有耐性地投資,切忌頻繁地轉換投資組合,才能充分發揮其作用。“月供股票計劃”投資者要選對長線向上的市場或股份,若市況反覆向下,採用平均成本法仍虧損,但通常會較一筆過投資損失較少。投資者可持續關注。

    中國銀行私人銀行(澳門)  李嘉熙

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